Etsitkö välittäjää, jonka kautta voit käydä kauppaa lukemattomilla osakkeilla maailmanlaajuisesti – mukaan lukien Yhdysvaltojen parhailla osinko-osakkeilla? Klikkaa tästä ja tutustu LYNXiin.
- Osinkosijoittaminen
- Yhdysvaltain osakkeet, joiden osingonmaksu kasvaa vuosittain
- Minkä yhdysvaltalaisten osinko-osakkeiden ostamista kannattaa harkita juuri nyt?
- Millä osinkoaristokraateilla on alhaisin P/E-luku?
- Nopeimmin kasvavat yritykset
- Johtopäätös Yhdysvaltojen osinko-osakkeista
- Sijoittaminen parhaisiin Yhdysvaltain osinko-osakkeisiin LYNXin kautta
Osinkosijoittaminen
Osinkosijoittaminen on sijoittamisen muoto, jossa sijoittaja etsii korkeita osinkoja maksavia yrityksiä. Osingot ovat osa yrityksen voitosta, joka maksetaan osakkeenomistajille. Osinkoja voidaan maksaa vuosittain, puolivuosittain, neljännesvuosittain tai jopa kuukausittain.
Kaikki yritykset eivät maksa voitoistaan osinkoja, sen sijaan voitot saatetaan esimerkiksi investoida yrityksen kasvuun. Siksi hyvän osinkosijoitusstrategian kannalta on olennaista löytää oikeat osakkeet. Osinkojen koon lisäksi niiden vakaudella on sijoittajalle suuri merkitys. Vakaan ja ennustettavan tulonlähteen luominen tasaisia osinkoja maksavia osakkeita ostamalla on suosittu sijoitusstrategia.
Lisää osinkoaiheisia artikkeleita:
Lue lisää parhaista eurooppalaisista osinko-osakkeista täältä.
Lue lisää maailman parhaista osinko-osakkeista täältä.
Yhdysvaltain osakkeet, joiden osingonmaksu kasvaa vuosittain
Osingoilla voi olla huomattava merkitys sijoittajille. Tavoitteena on löytää osake, jonka maksettavat osingot kasvavat vuosittain yrityksen kasvaessa. Osinkosijoittajat vielä usein sijoittavat saadut osingot uusiin osakkeisiin, jolloin seuraavana vuonna sijoittaja saa entistä enemmän osinkoja. Tällä korkoa korolle -vaikutuksella, jossa saadut osingot sijoitetaan joka kerta uudelleen, voidaan luoda lumipalloefekti. Jos yritys onnistuu pitämään voittonsa tasaisena tai jopa kasvamaan, sijoittaja voi tehdä myös kurssivoittoa.
Yhdysvalloissa osinkoja maksavilla yrityksillä on pitkä historia, ja monet yhtiöt keskittyvät siellä myös osinkojen kasvattamiseen. Tasaisesti vuosikymmeniä kasvava osinko kertoo pienestä riskistä ja tällaisilla yhtiöillä pitäisi olla liiketoimintamalli, joka onnistuu tuottamaan voittoa myös laskusuhdanteissa tai kriiseissä.
Mikä on osinkoaristokraatti?
Yhtiöille, jotka ovat nostaneet osinkojaan kerta toisensa jälkeen, on myös keksitty oma nimitys. Osakkeesta puhutaan osinkoaristokraattina, jos yhtiö on korottanut osinkoaan vähintään 25 peräkkäisenä vuotena.
Ensi arviolta tämä kriteeri kuulostaa lähes mahdottomalta. Yhdysvaltojen noin 8 000 pörssiin listatusta yhtiöstä tällä hetkellä noin 67 täyttää edellä mainitun kriteerin ja on siksi ansainnut “osinkoaristokraatin” arvonimen. 90 % kaikista osinkoaristokraateista tulee Yhdysvalloista. Tällaiset yritykset ovat onnistuneet kasvamaan vuosikymmeniä, selviytymään erilaisista taloussuhdanteista ja maksamaan samalla tasaista osinkoja. Näiden yritysten liiketoimintamallit ovat siten optimoitu pitkän aikavälin menestykseen.
Tiukan kriteerin vuoksi sen täyttävät yritykset ovat poikkeuksetta hyvän markkina-aseman omaavia, alojansa hallitsevia yrityksiä. Lisäksi yrityksille on tyypillistä jokin ominaisuus, joka vaikeuttaa niiden kilpailijoiden kasvumahdollisuuksia. Mitä tämä tarkoittaa, selviää paremmin, kun tarkastelemme esimerkiksi osinkoaristokraatti Coca-Colaa. Lukemattomat kilpailijat eivät ole onnistuneet tuomaan markkinoille menestyksekkäämpää virvoitusjuomaa, ja jäljitelmätuotteet jäävät kauas Coca-Colan menestyksestä. Coca-Colasta on tullut standardi, joka on lähes kulttuurisesti ankkuroitunut. Samaan aikaan yrityksellä on erinomainen infrastruktuuri, eikä Coca-Colan hinta ole kaukana kilpailevien tuotteiden hinnoista.
Lisäksi, jos olisit esimerkiksi ostanut McDonald’sin osakkeita 20 vuotta sitten, olisit paitsi moninkertaistanut sijoituksesi (+1200 %), ja saisit myös nykyään noin 25 prosentin osinkotuottoa silloisen ostohinnan perusteella.
Tasaiset osinkojen korotukset tekevät pienistä osinkotuotoista ajan mittaan erittäin korkeita. Ei liene parempaa tapaa huolehtia eläkkeestäsi kuin pitää salkussasi muutama osinkoaristokraatti.
Turvallinen sijoitus ja korkea tuotto
Osinkoaristokraatit ovat tuottaneet paremmin kuin laajat markkinat pitkällä aikavälillä, ja samalla niiden kurssitappiot ovat olleet pienempiä heikoissa markkinavaiheissa. LYNXin kautta sinun on mahdollista käydä kauppaa kaikilla osinkoaristokraateilla.
Osinkoaristokraatit sopivat sekä aloittelijoille että kokeneille sijoittajille. Jos haluat ottaa pienemmän riskin, nämä osakkeet ovat erinomaisia perussijoituksia. Osinkoaristokraateilla voit voittaa indeksin ja tuottaa vakaata passiivista tuloa.
Minkä yhdysvaltalaisten osinko-osakkeiden ostamista kannattaa harkita juuri nyt?
Vakaat osinkoyhtiöt joutuvat yleensä paineen alle vain silloin, kun niiden koko sektori on laskussa tai koko talous on taantumassa. Silti nämä vahvat osinko-osakkeet onnistuvat kasvattamaan osakekohtaista tulosta lähes aina.
Parhaiden osinko-osakkeiden arvostukset ovat harvoin alhaisia. Mitkä osinkoaristokraatit ovat tällä hetkellä matalasti arvostettuja, tarjoavat korkeimmat osinkotuotot tai mahdollisesti jopa korkean kasvun?
Korkeimmat osinkotuotot
Ensimmäinen kysymys, joka herää, on tietenkin, mitkä osakkeet tarjoavat korkeimman osinkotuoton? Nykyisessä ilmapiirissä ilmeinen strategia on torjua inflaatiota vahvoilla osinko-osakkeilla.
Tämä on tietysti sitäkin houkuttelevampaa osinkoaristokraattien kohdalla, sillä nämä yhtiöt ovat kasvattaneet osingonmaksujaan tasaisesti vuosikymmenien ajan. Näin korotuksia voidaan odottaa myös tulevaisuudessa.
Samalla on ymmärrettävä, että yritys voi harvoin maksaa valtavia summia ja kasvaa samanaikaisesti voimakkaasti. On punnittava, mikä on sinulle tärkeämpää sijoittajana.
| Yhdysvaltalainen osinko-osake | Kaupankäyntitunnus | Osinkotuotto |
| British American Tobacco | BTI | 9,73 % |
| Altria | MO | 9,43 % |
| Leggett & Platt | LEG | 8,94 % |
| Enterprise Products | EPD | 7,31 % |
| Universal Health Realty Income Trust | UHT | 7,08 % |
(British American Tobacco ei ole varsinaisesti osinkoaristokraatti, koska osake ei kuulu S&P500-indeksiin, mutta 26 vuotta jatkuneella osinkojen jatkuvalla korotuksella se täyttää kaikki muut vaatimukset.)
Eniten osinkoja nostivat sellaiset yritykset kuin Roper, Nordson, Abbott Laboratories, Automatic data processing ja S&P Global.
Millä osinkoaristokraateilla on alhaisin P/E-luku?
Seuraavasta taulukosta löydät osinkoaristokraatit, joiden P/E-luvut ovat alhaisimmat. Tilastollisesti tarkasteltuna osakkeet, joilla on poikkeuksellisen alhainen P/E-luku, eivät ole erityisen hyvä sijoituskohde, sillä ne ovat yleensä yrityksiä, joilla on ongelmia. Näitä ongelmia voi olla monenlaisia, ja niihin liittyy yleensä kasvun puute.
Jos kuitenkin löydät oikean osakkeen, jonka P/E-luku on erityisen alhainen, voit odottaa poikkeuksellisen suuria voittoja.
| Yhdysvaltalainen osinko-osake | Kaupankäyntitunnus | P/E- luku | Osinkotuotto |
| Albemarle | ALB | 6,7 | 1,24 % |
| Archer Daniels Midland | ADM | 7,5 | 3,38 % |
| Altria | MO | 8,2 | 9,39 % |
| 3M | MMM | 9,9 | 6,51 % |
| Franklin Resources | BEN | 10,5 | 4,47 % |
Maailman tunnetuin sijoittaja Warren Buffett näyttää olevan vakuuttunut siitä, että Chevron on yksi näistä erityisistä osakkeista. Chevronin osuutta hänen johtamassaan Berkshire Hathaway sijoitusyhtiössä kasvatettiin hiljattain entisestään. Chevronin osuuden arvo on tällä hetkellä noin 18,8 miljardia dollaria eli noin 5,4 prosenttia Berkshiren salkusta.
Nopeimmin kasvavat yritykset
Kun katsotaan edellistä taulukkoa, herää luonnollisesti kysymys, mitkä osinkoaristokraatit todella tekevät voittoa.
Seuraavassa taulukossa luetellaan lupaavimmat ehdokkaat, jotka ovat osoittaneet suurinta kasvua ja jotka voivat jatkaa voimakasta kasvua myös tulevaisuudessa. Taulukossa on analysoitu vuoden 2016 tietoja, mukaan lukien saatavilla olevat ennusteet vuoden 2026 loppuun asti. Tämä pitkän aikavälin lähestymistapa on tarpeen kokonaiskuvan saamiseksi.
Osakkeet on lajiteltu sen mukaan, mitkä osakkeet ovat osoittaneet voimakkainta kasvua kyseisellä ajanjaksolla. Viimeisessä kolumnissa on esitetty kuluvan ja tulevan tilikauden odotettu voittojen kasvu.
| Yhdysvaltalainen osinko-osake | Kaupankäyntitunnus | P/E-luku | Odotettu P/E-luku | Osinkotuotto | Odotettu voiton kasvu | ||
| Brown & Brown | BRO | 29,9 | 23,6 | 0,62 % | 8-27 % | ||
| Cintas | CTAS | 48,3 | 43,0 | 0,86 % | 11-12 % | ||
| WW Graniger | GWW | 26,4 | 24,7 | 0,77 % | 7-9 % | ||
| S&P Global | SPGI | 33,9 | 30,6 | 0,85 % | 11-15 % | ||
| Linde | LIN | 31,3 | 28,7 | 1,15 % | 9-11 % |
Jälkikäteen tarkasteltuna Caterpillar, Chevron, Lowes, Nucor, West Pharma ja Exxon ovat myös kasvattaneet voittojaan merkittävästi, mutta niitä ei ole sisällytetty taulukkoon, koska niiden voittojen ei odoteta kasvavan tämän ja/tai tulevan tilikauden aikana.
Kasvuluvut vuodesta 2016 vuoteen 2026 asti ovat kaikissa tapauksissa kaksinumeroisia prosenttilukuja. Arvostus on kuitenkin vastaavasti korkeampi, eikä osinko ole aivan yhtä runsas.
Jos sijoitushorisontti on useiden vuosien mittainen, nopeasti kasvavat yritykset tarjoavat kuitenkin parhaat mahdollisuudet – varsinkin jos ne hankitaan houkuttelevaan hintaan.
Kasvuosakkeiden arvostukset ovat kuitenkin tällä hetkellä historiallisiin standardeihin nähden korkeat. Mutta ei ihme. S&P500 ja monet muut indeksit ovat kaikkien aikojen korkeimmillaan.
Johtopäätös Yhdysvaltojen osinko-osakkeista
Sijoittaminen osinko-osakkeisiin voi olla tuottoisaa. Siitä huolimatta sijoittajan ei kannata tuijottaa pelkästään osinkojen määrää. Sijoittajan kannattaakin arvioida, onko yrityksen maksama osake riittävän tasainen ja kestävällä tasolla. Lopulta sijoittajan on päätettävä, pitääkö hän osakkeen hintaa kohtuullisena. Artikkelin taulukoissa esitellyt osakkeet tarjoavat korkeita osinkotuottoja, mutta myös niiden hinnat vaikuttavat houkuttelevilta. Lisäksi sijoittaja voi tutustua esimerkiksi seuraaviin osakkeisiin:
Yleiskatsaus: Yhdysvaltain osinkoaristokraatit
| Yhdysvaltalainen osinkoaristokraatti | Kaupankäyntitunnus | Yhdysvaltalainen osinkoaristokraatti | Kaupankäyntitunnus |
| W. W. Grainger | GWW | Exxon Mobil Corp | XOM |
| Abbott Laboratories | ABT | Hormel Foods Corp | IBM |
| AbbVie Inc | ABBV | IBM | HRL |
| Aflac Inc | AFL | Kimberly Clark | KMB |
| Albemarle Inc | ALB | Coca-Cola Co | KO |
| Amcor Inc | AMCR | Leggett & Platt | LEG |
| A O Smith Corp | AOS | Illinois Tool Works | ITW |
| Archer Daniels Midland | ADM | McDonald’s | MCD |
| Atos Inc | ATO | Lowes Companies | LOW |
| Automated Data Processing | APD | Johnson Johnson | JNJ |
| Becton Dickinson | BDX | Medtronic | MDT |
| Brown Forman | BF.B | Nordson Corp | NDSN |
| Brown & Brown Inc | BRO | Next Era Energy | NEE |
| Cardinal Health Inc | CAH | Nucor | NUE |
| Caterpillar | CAT | Reality Income | O |
| Chevron Corp | CVX | S&P Global | SPGI |
| C.H. Robinson Worldwide | CHD | Procter & Gamble | PG |
| Chubb | CB | PepsiCo | PEP |
| Church & Dwight | CHRW | Pentair | PNR |
| Cincinnati Financial | CINF | PPG Industries | PPG |
| Cintas Corp | CTAS | J.M. Smucker | SJM |
| The Clorox Company | CLX | Sherwin-Williams | SHW |
| Colgate-Palmolive | CL | Roper Technologies | ROP |
| Dover Corp | DOV | Stanley Black & Decker | SWK |
| Emerson Electric | ESS | Target Corporation | TGT |
| Essex Property Trust | EMR | Sysco | SYY |
| Expeditors International of Washington | EXPD | T. Rowe Price | TROW |
| Federal Realty Investment Trust | FTR | Walgreen Boots Alliance | WBA |
| Franklin Resources | BEN | McCormick | MKC |
| General Dynamics | GD | Wal-Mart | WMT |
| Genuine Parts Company | GPC | West Pharmaceutical Services Inc | WST |
| Linde | LIN |
Sijoittaminen parhaisiin Yhdysvaltain osinko-osakkeisiin LYNXin kautta
LYNXin kautta voit käydä kauppaa lukuisilla osakkeilla, suoraan yhtiöiden kotipörsseissä. Näin voit hyötyä suurista kaupankäyntivolyymeista ja pienemmistä osto- ja myyntihintojen välisistä erotuksista. LYNXin kautta voit hyödyntää erinomaista sijoitustuotevalikoimaa, sillä voit käydä kauppaa osakkeilla, ETF-rahastoilla, futuureilla, optioilla ja monilla muilla sijoitustuotteilla edullisesti. Vertaile kaupankäyntikulujamme kilpailijoihin ja käy tulevaisuudessa kauppaa ammattimaisen kaupankäyntialustan kautta.
–
