Salkku & Saldot
Tällä sivulla kerromme, miten voit tarkastella salkkuasi ja tilisi arvoja sekä mitä eri tilin arvot tarkoittavat.
Kirjaudu sisään
- Siirry tilinhallintaan
- Syötä käyttäjätunnuksesi ja salasanasi
- Suorita kaksivaiheinen tunnistautuminen
Alla tarkemmin selitetyt arvot löytyvät myös TWS-kaupankäyntialustalta ja LYNX Trading -mobiilisovelluksesta. Löydät alustakohtaiset ohjeet tämän sivun Usein kysyttyä -osiosta.
Salkun yleiskatsaus
Valitse ensin LYNX+ alustan päävalikosta Salkku-sivu. Salkku-sivulta näet yleiskatsauksen avoimista positioistasi. Täältä löydät jokaisen position koon ja nykyisen hinnan sekä voitto/tappio (V/T) -erittelyn. V/T-arvot ovat suuntaa-antavia ja voivat muuttua jatkuvasti markkinaliikkeiden myötä.
Siirtymällä eri välilehtien välillä voit tarkastella avoimia toimeksiantoja sekä viimeisimpiä toteutuneita toimeksiantoja.
Markkina-arvot-osio näyttää positioidesi arvot perusvaluutassa tuoteryhmittäin. Portfolion kehitys -kaavio näyttää salkun kehityksen kahden viime viikon ajalta. Huomioithan, että historiallinen tuotto ei ole tae tulevista tuotoista.
Jos haluat tarkastella salkkusi kehitystä tarkemmin, valitse päävalikosta Tulokset-sivu.
Löydät lisätietoja salkun ja tilin arvojen tarkastelusta TWS-kaupankäyntialustalla ja LYNX Trading -mobiilisovelluksessa tämän sivun Usein kysyttyä -osiosta kohdista “Kuinka voin tarkastella tilini arvoja TWS:ssä?” ja “Kuinka voin tarkastella tilini arvoja LYNX Trading -mobiilisovelluksessa?”.
Tilin arvot
- Salkun arvo: Tilin kokonaisarvo perusvaluutassa. Tähän sisältyy käteisvarojen kokonaisarvo + osakkeidesi arvo + optioidesi arvo + futuurikaupankäynnin tulokset.
- Oma pääoma (sis. lainat): Vakuusvaatimusten täyttämiseen käytettävissä olevat varat. Mikäli limiittiluottotilisi arvo putoaa alle 2 000 EUR, tililläsi sallitaan vain käteistilitoiminnot. Käteistileillä tämä arvo vastaa selvitettyjä käteisvaroja.
- Suurin päivänsisäinen ostovoima: Suuntaa-antava enimmäissumma, jonka voit käyttää arvopapereiden ostamiseen olettaen, että käytössä on maksimilimiittiluotto ja vakuusvaatimukset täyttyvät. Arvo on teoreettinen ja se riippuu nykyisistä positioistasi sekä riskiprofiilistasi.
- Käytettävissä: Positioiden avaamiseen käytettävissä olevat varat eli tilisi ostovoima. Tämä kuvaa sitä enimmäissummaa, jolla voit avata uusia positioita kyseisenä ajankohtana. Laskenta tapahtuu seuraavasti: Oma pääoma (sis. lainat) – Alkuvakuusvaatimus.
Vakuusvaatimukset
- Alkuvakuusvaatimus: Positioiden avaamiseen vaadittava määrä.
- Ylläpitovakuusvaatimus: Positioiden ylläpitämiseen ja seuraavalle kaupankäyntipäivälle siirtämiseen vaadittava vakuuden määrä.
- Käytettävissä: Positioiden avaamiseen käytettävissä olevien varojen enimmäismäärä. Tämä lasketaan seuraavasti: Oma pääoma (sis. lainat) – Alkuvakuusvaatimus.
- Ylimääräinen likviditeetti: Määrä, jonka puitteissa salkkusi arvo voi laskea ennen kuin positioita voidaan automaattisesti likvidoida. Jos salkkusi arvo alittaa tämän tason, positioita voidaan sulkea ilman ennakkoilmoitusta.
Lisätietoja vakuudellisesta limiittiluotosta löydät täältä.
Valuutat
Valuutat-osiosta voit tarkastella nykyisiä käteispositioitasi jaoteltuna jokaisen tililläsi olevan valuutan mukaan.
Voit helposti muuntaa eri käteispositiot toiseen valuuttaan klikkaamalla Vaihda-painiketta. Huomioithan, että valuutanvaihtoon liittyy valuuttakurssiriski ja valuutanvaihto voi markkinaliikkeistä riippuen johtaa voittoihin tai tappioihin. Voit myös sulkea tietyn käteisposition ja muuntaa sen arvo-osuustilisi perusvaluutaksi klikkaamalla X-painiketta.
Huomioithan, että käteistilillä kaupankäynti ulkomaan valuutan määräisillä tuotteilla edellyttää ensin valuutanvaihtoa tuotteen noteerausvaluuttaan. Lisätietoa ja tarkemmat ohjeet valuutanvaihtoon löydät täältä.
Jos arvo-osuustilisi on tilityypiltään limiittiluottotili, sinun ei tarvitse vaihtaa valuuttaa käydäksesi kauppaa ulkomaan valuutan määräisillä tuotteilla. Huomiothan, että korko negatiivisista valuuttapositioista lasketaan päivittäin, ja vähennetään saman valuutan käteispositiosta seuraavan kuukauden kolmantena arkipäivänä. Lisätietoa koroista löydät täältä
Rahavirrat
Salkku-sivun Rahavirrat-osiosta näet kaikki tilisi rahaliikkeet valitun ajanjakson ajalta.
Käteisvarat-sarakkeesta löydät yhteenvedon kaikista tilisi tulevista ja menevistä käteisvaroista. Lisäksi näet myös käteisvarojen alku- ja loppusaldon valitsemaltasi ajanjaksolta.
SSisääntulevat kassavirrat –sarakkeesta näet yksityiskohtaisen yleiskatsauksen tulevista rahavirroista valitsemaltasi ajanjaksolta. Kun käyt kauppaa, tapahtumiesi kokonaisvaihto näkyy tässä kohdassa. Täältä löydät myös saamasi osingot ja korot sekä tilillesi tehdyt talletukset. Klikkaamalla yksittäisen kategorian vieressä olevaa nuolta voit tarkastella kyseisen kassavirtaluokan tarkempia tietoja.
Ulosmenevät kassavirrat -sarakkeesta näet ostotapahtumiesi kokonaiskustannukset, kaupankäyntikulut ja muut kulut, kuten reaaliaikaisen markkinadatan tilausmaksut. Myös valitun ajanjakson aikana maksetut korot näkyvät tässä sarakkeessa sen mukaan, milloin maksut on suoritettu. Sama pätee valuutanvaihtotappioihin (kun ne ovat voittoa, ne näkyvät Sisääntulevat kassavirrat -sarakkeessa).
Usein kysyttyä
Kuinka voin tarkastella tilini arvoja TWS-kaupankäyntialustalla?
Kun olet kirjautunut TWS-kaupankäyntialustalle, klikkaa alustan vasemmasta yläkulmasta Account-kuvaketta.
Seuraavaksi näytölle avautuu uusi ikkuna, josta voit tarkastella tilisi arvoja eri sarakkeissa. Jos ikkuna ei avaudu automaattisesti, klikkaa uudestaan ylävalikosta Account ja valitse Account Window.
Tarkempia tietoja tilin arvoista löydät tämän artikkelin otsikoista “Tilin arvot”, “Vakuusvaatimukset” ja “Valuutat”.
Kuinka voin tarkastella tilini arvoja LYNX Trading -mobiilisovelluksessa?
Kun olet kirjautunut LYNX Trading -mobiilisovellukseen, siirry näytön alareunassa näkyvälle Portfolio-välilehdelle. Portfolio-sivulla siirry Balances-välilehdelle, josta löydät tilisi sen hetkiset arvot.
Tarkempia tietoja tilien arvoista löydät tämän artikkelin otsikoista “Saldot ja käytettävissä olevat varat”, “Vakuusvaatimukset” ja “Valuutat”.
Sain ilmoituksen koskien ylimääräistä likviditeettiä (Excess Liquidity), mitä tämä tarkoittaa?
Saat varoituksen yhteistyökumppaniltamme Interactive Brokersilta, kun tilin ylimääräinen likviditeetti on alle 10 %. Tämä varoitus on automaattinen sähköpostiviesti, joten äkillinen tai tilapäinen lasku voi aiheuttaa tämän viestin lähettämisen.
Jos tilin ylimääräinen likviditeettinlaskee alle 5 % salkkusi kokonaisarvosta, huomaat tämän LYNX+ alustalla siten, että salkun arvo ja ylimääräinen likviditeetti Salkku-sivulla korostuvat oranssilla (myös TWS-kaupankäyntialustalla). Lisäksi näet oranssin varoitussymbolin, joka näkyy jokaisella LYNX+ alustan sivulla.
Kun tilin ylimääräinen likviditeetti laskee alle 0 % salkkusi kokonaisarvosta, huomaat tämän, kun salkun arvo ja ylimääräinen likviditeetti LYNX+ alustalla korostuvat punaisella (myös TWS-kaupankäyntialustalla). Lisäksi näet punaisen varoitussymbolin jokaisella LYNX+ alustan sivulla.
Näiden varoitusten tarkoituksena on ilmoittaa likviditeetin riittämättömyydestä. Ellei tilannetta korjata, positioitasi voidaan alkaa likvidoimaan automaattisesti.
Miten voin kasvattaa ylimääräistä likviditeettiäni?
Jos haluat kasvattaa ylimääräistä likviditeettiä suojautuaksesi mahdollisilta tulevilta laskusuuntauksilta, voit tehdä useita toimenpiteitä:
- Siirtää varoja kaupankäyntitilillesi. Talletusohjeet löydät täältä. Voit toteuttaa myös sisäisen siirron muilta tiliin linkitetyiltä tileiltäsi.
- Toteuttaa toimeksiannon, joka pienentää nykyisiä vakuusvaatimuksiasi. Useimmissa tapauksissa tämä tarkoittaa avoimien positioiden sulkemista tai pienentämistä.
- TWS:ssä voit klikata hiiren oikealla painikkeella haluamaasi positiota ja valita sen jälkeen “Set Liquidate Last” -parametrin. Jos et näe tätä parametria, voit etsiä sen ponnahdusvalikon yläosassa olevan hakupalkin kautta. Huomioithan, että tämä toimenpide ei kasvata tilin ylimääräistä likviditeettiä.Järjestelmä pyrkii mahdollisuuksien mukaan suojelemaan näitä positioita, kun tililläsi tapahtuu likvidointi. Tästä huolimatta ei voida taata, etteivät nämä positiot voisi tulla likvidoiduiksi jo aiemmassa vaiheessa.
Nämä käytännön toimenpiteet voivat lisätä ylimääräistä likviditeettiä, mutta ne eivät ole sijoitusneuvontaa. Asiakkaan tulee itse arvioida, soveltuvatko toimenpiteet tämän taloudelliseen tilanteeseen ja riskiprofiiliin.
Kuinka vaihdan valuuttaa?
Lisätietoja ja tarkemmat ohjeet valuutanvaihtoon löydät täältä.
Miten keskihinta lasketaan?
FIFO‑menetelmä (First In, First Out) määrittää arvopapereidesi keskihinnan. FIFO on yleisesti käytetty kirjanpitomenetelmä, joka vaikuttaa siihen, miten kauppojesi hankintahinta lasketaan, erityisesti silloin, kun ostat ja myyt samaa arvopaperia useita kertoja.
Mitä FIFO tarkoittaa?
FIFO-menetelmässä oletetaan, että kun myyt arvopapereita, vanhimmat (ensin ostetut) osakkeet myydään ensin. Tämä lähestymistapa vaikuttaa myymiesi osakkeiden hankintahinta ja edelleen omistamiesi osakkeiden keskihintaan.
Jokaisen transaktion jälkeen järjestelmä laskee uudelleen omistustesi keskihinnan päivitettyjen kokonaiskustannusten ja osakemäärän perusteella.
Esimerkkiskenaario:
- Ostat 100 kappaletta XYZ-osaketta hintaan 50 dollaria osakkeelta.
- Myöhemmin ostat vielä 50 kappaletta XYZ-osaketta hintaan 60 dollaria osakkeelta.
- Lopuksi myyt 80 kappaletta XYZ-osaketta hintaan 80 dollaria osakkeelta.
Molempien ostotoimeksiantojen jälkeen 150 osakkeen keskihinta on 53,33 dollaria.
Kuvitellaan, että XYZ-osakkeiden tämänhetkinen hinta on 80 dollaria ja päätät myydä 80 osaketta. FIFO olettaa, että 100 ensimmäistä 50 dollarilla ostettua osaketta myydään ensin tämän myyntitoimeksiannon yhteydessä. Tämä tuottaa 30 dollarin voiton osakkeelta.
Myyntitoimeksiannon jälkeen järjestelmä laskee osakeposition keskihinnan uudelleen. Alkuperäisestä ensimmäisestä ostostasi on jäljellä vielä 20 osaketta, jotka ostettiin 50 dollarilla kappaleelta, ja lisäksi 50 osaketta, jotka ostettiin 60 dollarilla kappaleelta. Yhteenlaskettu hankintahinta on siis 4 000 dollaria ja kun tämä jaetaan osakkeiden määrällä (70), uudeksi keskihinnaksi saadaan 57,14 dollaria.
Keskihinta lasketaan jakamalla kokonaiskustannus (toteutushinta + välityspalkkio + mahdolliset verot) position määrällä. Tätä arvoa käytetään realisoimattomien voittojen ja tappioiden määrittämiseen.
Yhteenveto:
Vanha tilanne (ennen myyntiä)
Osakkeiden määrä = 150
Vanha keskihinta = 53,33 USD
Nykyinen hinta = 80,00 USD
Realisoitumaton voitto/tappio = (80 USD-53,33 USD) * (150 osaketta) = 4000,50 USD
Uusi tilanne (myynnin jälkeen)
Osakkeiden määrä = 70
Uusi keskihinta = 57,14 USD
Nykyinen hinta = 80,00 USD
Realisoitumaton voitto/tappio = 70 * (80 USD – 57,14 USD) = 1600,50 USD voitto.
Realisoitunut voitto/tappio = 30 USD voitto osaketta kohti * 80 = 2400 USD voitto (ilman kuluja).
Kaupan jälkeen realisoitumaton osakekohtainen voitto muuttuu, koska osa voitosta tai tappiosta realisoituu myytyjen osakkeiden osalta.
Huomioithan, että tämä laskentamenetelmä on tarkoitettu ainoastaan kirjanpidollisiin tarkoituksiin eikä se ennusta tulevaa kehitystä tai takaa realisoituneita voittoja.