Perustietoa sijoittajalle Forex-kaupankäynnistä

Valuutat pyörittävät maailmaa, mutta kuinka paljon tiedät Forex-kaupankäynnistä? Jokainen sijoitustuote on noteerattu jollakin valuutalla, mutta Forex-kaupassa sijoitustuote on itse valuutta. Kuten myös kaikkien muidenkin sijoitustuotteiden kanssa, sijoittajan tulee hallita perustiedot ennen aloittamista. LYNXillä valuuttakauppaa voi harjoitella myös testitilin (paper trading -account) avulla.

Yleistä Forex-kaupankäynnistä

Over The Counter -kaupankäynnin (OTC-kaupankäynti) myötä pääsy valuuttamarkkinoille on käytännössä kaikkien sijoittajien ulottuvilla. OTC-kauppa tarkoittaa pörssin ulkopuolella tapahtuvaa kaupankäyntiä kahden osapuolen välillä. Käytännössä jokaisella sijoittajalla on mahdollisuus käydä valuuttakauppaa internetin välityksellä omasta kodista käsin.

Valuuttakaupankäynnistä puhuttaessa tarkoitamme yleensä verkossa käytävää valuuttakauppaa, jossa kauppaa käydään valuuttapareilla. Valuuttapari koostuu kahdesta eri valuutasta, joiden liikkeitä arvioimalla sijoittaja voi tehdä voittoa. Valuutoilla voi käydä kauppaa myös  valuuttafutuureilla, -optioilla ja -warranteilla. Valuuttakaupankäynnin historia ulottuu jopa parin sadan vuoden päähän ja on nykyisin äärimmäisen suosittua ympäri maailman.  Tässä artikkelissa keskitytään tyypillisimpään valuttaakaupankäyntiin, eli Forex-kaupankäyntiin.

Valuutat joilla voit tehdä kauppaa

Käytännössä FOREX-kauppaa voi tehdä millä tahansa valuutalla. Eri valuutoilla on erilaiset kaupankäyntivolyymit, minkä huomioiminen on erittäin tärkeää. Matala volyymi johtaa matalaan likviditeettiin, minkä lisäksi ero osto- ja myyntihintojen välillä kasvaa. LYNX tarjoaa asiakkailleen yli 60 valuuttaparia, joista valita. Katso yleisimmät valuuttaparit. Suosituimpien valuuttojen joukossa ovat esim:

  • Yhdysvaltain dollari (USD)
  • Euro (EUR)
  • Japanin jeni (JPY)
  • Kanadan dollari (CAD)
  • Iso-Britannian punta (GBP)
  • Sveitsin frangi (CHF)

Kaupankäyntivolyymi

Valuutoilla käydään päivittäin kauppaa keskimäärin yli 5 500 miljardilla dollarilla (2014) ja trendi on ollut jo pitkään nouseva. Ennusteet vuodelle 2019 ovat lähes kahdeksan triljoonan dollarin paikkeilla. Kaupankäyntivolyymit ovat valuuttamarkkinoilla selvästi osakemarkkinoita suuremmat. Kaupankäyntiä helpottaa valuttamarkkinoiden 24 tunnin aukioloaika viitenä päivänä viikossa.

Valuuttakurssien kehityksen määrää usein maailmantalouden muutokset. Runsas kaupankäyntivolyymi ja markkinoilta kantautuvat uutiset edesauttavat osaltaan myös volatititeetin kasvua, joka taas puolestaan hyödyttää valuuttakauppaa harjoittavaa sijoittajaa. Myös keskuspankkien (esim. FED ja EKP) talouspoliittiset toimet vaikuttavat valuuttojen kursseihin. Seuraavassa kaaviossa näkyy USD.JPY -valuuttaparin kehitys viimeisen vuoden aikana. Sijoittajan tulee perehtyä erilaisiin hintatasoon vaikuttaviin tekijöihin.

Forex-kaupankäynnistä kaavio

Yhysvaltain dollarin suhde Japanin jeniin syyskyyn 2015 ja elokuun 2016 välillä. Tallennettu elokuu 2016. Lähde: LYNXin kaupankäyntijärjestelmä.

Enlarge

George Soros – Maailman tunnetuin valuuttakauppias

 Vuonna 1956 Yhdysvaltoihin muuttanut, alkujaan Unkarista kotoisin ollut George Soros on ehkäpä historian tunnetuin valuuttakeinottelija. Yhdysvalloissa Soros aloitti sijoittamalla kymmenen tuhannen dollarin alkupääoman, ja pikkuhiljaa hänestä kehittyi erittäin taitava markkinapeluri. Soros oli erityisen innokas käymään valuuttakauppaa, ja vuonna 1969 hän perusti tunnetun Quantum Fund -rahaston. Vuosituhannen loppuun mennessä rahastoon tehty sijoitus oli kasvanut jo nelituhatkertaiseksi.

Sorosin kuuluisin yksittäinen tempaus ns. puntaspekulaatio sattui 19.9.1992, kun hän myi lyhyeksi yli 10 miljardin yhdysvaltain dollarin arvosta puntia. Kun punnan arvo laski, tienasi Soros sijoituksellaan yli miljardi puntaa. Englannin pankki joutui lopulta vetämään puntansa pois Euroopan vaihtokurssijärjestelmästä ja devalvoimaan sen. Soroksella on arveltu olleen merkittävä rooli myös Aasin, Venäjän, Latinalaisen Amerikan ja Malesian valuuttapeleissä.

Vivun käyttö valuuttakaupassa

 Vipu (englanniksi leverage) mahdollistaa sijoittajan kaupankäymisen lainatulla rahalla. Valuuttakaupassa sijoittaja voi hyödyntää hyvin korkeita vipuja. Esimerkiksi Yhdysvaltain dollarin vipu on 1:40 (2,5 %), joten tarvitaan ainoastaan tuhannen euron pääoma 40 000 € toimeksiannon tekemiseen. Velkavivun höydyntäminen nostaa potentiaalisia voittoja, mutta myös tappioita.

Seuraavassa esimerkkejä muutamien valuuttojen vipukertoimista:

Valuutta Vipu
EUR (Euro) 1:33
SEK (Ruotsin kruunu) 1:30
USD (Yhdysvaltojen dollari) 1:40
JPY (Japanin jeni) 1:33

Kulut

LYNXillä voi käydä valuuttakauppaa hyvin alhaisin kuluin. Monilla muilla välittäjillä sijoittaja joutuu maksamaan komission lisäksi vielä erillisen hintaeron (spread markup). LYNXillä emme peri lainkaan ylimääräisiä kuluja kaupoista, vaan sijoittaja maksaa ainoastaan 0,004% suuruisen komission minimikomission täyttyessä. Ostaessasi esim. 100 000 Yhdysvaltain dollaria, maksat tästä komissiota ainoastaan 4 $, mikä on dollarille myös minimikomissio. Toisin kuin monilla monet muut välittäjät, LYNX ei ”treidaa asiakkaitaan vastaan”, eli LYNX ei toimi kaupoissa vastapuolena.

Myös spread on LYNXillä erittäin pieni, koska osto- ja myyntihinnat tulevat 13 pankilta. Osto- ja myyntitapahtumien hintaero, eli spread on EUR/USD-tapahtumassa yleensä vain 0,1 pip. LYNXillä valuuttamarkkinakauppaa tehdessäsi varmistut, että spread on kaikilla valuutoilla aina alhainen, alle 0,5 pip. Pieni erotus mahdollistaa paremman tuoton, sillä erotus on verrattavissa esimerkiksi uutena ostetun auton myymiseen. Sijoittaja ei saa omiaan takaisin johtuen suuresta erotuksesta hinnassa.

Pienet kulut mahdollistavat aktiivisen kaupankäynnin pienemmilläkin summilla, jonka lisäksi sijoittaja voi helposti hyödyntää sekä nousevat, että laskevat markkinat ilman lyhyeksimyynnille tyypillistä lainaa.

Seuraavasta kuvasta voi nähdä, että EUR.USD -valuuttaparissa pip on ainoastaan 0,1 pip (Bid- ja Ask-hinnan erotus).

Eur.Usd Forex-kaupankäynti

Maailman suosituimpia valuuttapareja. Lähde: LYNXin kaupankäyntijärjestelmä.

Enlarge

Käy kauppaa LYNXin kaupankäyntijärjestelmässä

LYNXin kaupankäyntijärjestelmässä on useita työkaluja, joiden avulla sijoittaja voi yrittää optimoida mahdollisuuksiaan. Seuraavaksi esittelemme kaksi valuuttasijoittajalle sopivaa työkalua; Chart Traderin ja FXTraderin.

Chart Trader – kaupankäyntiä suoraan kaaviosta

ChartTraderillä voi tehdä, muuttaa tai peruuttaa toimeksiantoja suoraan reaaliaikaisesta kaaviosta. Näin sijoittaja voi reagoida nopeasti ja ilman viiveitä kurssien muutoksiin esim. voittojen turvaamiseksi. Kaavioon voi lisätä halutut indikaattorit ja erilaiset toimeksiannot onnistuvat suhteellisen helposti (esim. raja-, tappionpysäytys-, tai bracket-toimeksianto). Toimeksiantojen tekeminen ja muuttaminen ovat pienellä harjoittelulla helppoja!

Seuraavassa esimerkissä olemme tehneet bracket-toimeksiannon, johon on ostotoimeksiannon lisäksi liitetty sekä rajahinta-, että tappionpysäytyskäsky.

Chart-trader Forex-kauppa

Kaupankäynti suoraan kaaviosta EUR.USD valuuttaparilla käyttäen ChartTraderia toukokuun 2016 lopulla. Lähde: LYNXin kaupankäyntijärjestelmä.

Enlarge

FXTrader ­­­–­­ valuuttakauppiaan paras apuväline

FX Trader on optimaalinen työkalu erittäin aktiivisille valuuttakauppiaille. Vain yhdellä hiiren painalluksella voit käydä yli 80 valuuttaparin kauppaa. Sijoittaja voi lisätä omaan kaupankäyntinäyttöönsä 16 valitsemaansa valuuttaparia ja reagoida salamannopeasti tekemällä, muuttamalla tai peruuttamalla toimeksiantoja. Koska ammattimainen FX-ympäristö tarjoaa monia mahdollisuuksia, sijoittajillamme on hyvät lähtökohdat!

FX Trader

Näkymä LYNXin kaupankäyntijärjestelmän FXTraderissä.

Enlarge

Hyödynnä mahdollisuuksia maailmanlaajuisesti LYNXillä

Kiinnostuitko Forex-kaupankäynnistä? Avaa sijoitustili ja tee valuuttamarkkinakauppaa ilman rajoitteita. LYNXillä sinulla on maailmanlaajuinen pääsy verkkopankin valuuttamarkkinatarjouksiin ja voit tehdä kauppaa yli 80 valuuttaparissa.

Tässä artikkelissa esitetyt mielipiteet ja näkökulmat eivät ole sijoitusneuvontaa, vaan kirjoittajan omia mielipiteitä. Emme suosittele lukijaa tekemään sijoituspäätöksiä artikkelin pohjalta. Kirjoittaja ei myöskään omista artikkelissa mainittuja arvopapereita

Youri Sleutel

Youri Sleutel

Sijoitusasiantuntija

Youri toimii sijoittamisen asiantuntijana Lynxillä. Hän kirjoittaa artikkeleita sijoittamiseen ja sijoitustuotteisiin liittyen. Tämän lisäksi Yourin vastuulla on kaupankäyntijärjestelmien opastusvideoiden teko.

LYNX: Luotettava, monipuolinen ja kansainvälinen
  • Pääsy yli 100 pörssiin 27 maassa
  • Ilmaiset kaupankäyntijärjestelmät
  • Erittäin alhaiset hinnat
  • Henkilökohtainen asiakaspalvelu
  • Ilmaiset puhelintoimeksiannot
vergelijk-brokers
Markkinoiden paras välittäjä 2016 & 2017
VergelijkBrokers.nl
Beleggers Belangen
Hollannin paras nettivälittäjä
2009 - 2013 & 2018
Paras nettivälittäjä Saksassa
Handelsblatt:n mukaan
Contact icon Soita
+358 (0)9-4245 1439
Contact icon Lähetä sähköpostia
info@lynxbroker.fi
Contact icon Keskustele
chatissa